Документ схож с расходным кассовым ордером, но вместо регистра кассы проводит расходы по регистру «банк».

Как правило, загружается обработкой из банковского файла формата 1с.

В справочнике «контрагенты» на вкладке «св-ва» можно задать движение денежных средств, которое будет подставляться в документ автоматически при загрузке платежа этому поставщику.
Кроме того, для поставщиков, с которыми не требуется вести учет расчетов (налоги, комиссия банка и проч.), можно заполнить на той же вкладке поле «в банк-клиенте заменять на прочий расход», тогда в платежку подставится вид операции «прочие расходы» и указанный вид расходов.